15 banques · 48 comptes interrogés automatiquement, puis comparés aux loyers attendus — sans vous y connecter une par une.
virements reçus
rapprochés aux loyers
à vérifier
Rapprochés auto
6
●À traiter
Comptes synchro
0
Connexion manuelle
À vérifier et recouper
virements reçus comparés aux loyers attendus — seuls les écarts remontent ici
Date
Banque
Société
Émetteur
Reçu
Attendu
Statut
Action
Au lieu de se connecter à chaque banque 2-3 fois par jour, Angie ouvre cet écran une fois : tout est déjà recoupé aux loyers attendus, elle ne traite que les écarts.
Outil facturation · Mathieu
État locatif & indexation
ILC 1T25 · 135,87 INSEE
Baux & calcul trimestriel
loyer = LMG × (ILC comp ÷ ILC réf) ÷ 4 × (1 + palier) · cliquez une ligne
Immeuble
Bailleur
Preneur
LMG signé
Indexation
Écart au plein
Total TTC
État locatif consolidé réel — 75 baux facturés au 1T26 (1 626 771 € TTC), 60 adresses, 16 foncières, 24 baux intra-groupe. ILC et paliers appliqués automatiquement ; Mathieu révise et exporte son Excel habituel. « Écart au plein » = écart au loyer plein indexé (paliers progressifs ; les baux récents intègrent prorata + franchise, donc affichés « bail récent »).
Outil charges · extraction IA
Appels de fonds des syndics
31 syndics · 16 extranets coffrés
Lignes de charges
Extraits par l'IA
À valider
Intégrés à l'étaloc
Charges extraites automatiquement
Claude lit chaque format de syndic
Syndic
Société
Type
Période
Montant
Statut
GTF IMMOBILIER
Indivision BBRE I · Rosiers 6 (75004)
APF courant
1T26
1 237 €
Extrait IA
CABINET CORRAZE
Indivision BBRE II · Saint Antoine 68 …
APF courant
1T26
402 €
Extrait IA
GTF IMMOBILIER
Indivision BBRE II · Rivoli 210 (75004)
APF courant
1T26
475 €
Extrait IA
MORVAN & EDGAR QU…
Bakjy Immobilier · Lafayette 103 ( 7…
APF courant
1T26
536 €
Extrait IA
FONCIA
Bakjy Immobilier · Quai Lamennais (3…
APF courant
1T26
1 636 €
Extrait IA
Gestion Europe
Bakjy Immobilier · Levis 16
APF courant
1T26
349 €
Extrait IA
Foncia Rive gauche
Bakjy Immobilier · Commerce 32
APF courant
1T26
319 €
Extrait IA
LAPOSTOLLE
Bakjy Immobilier · Midi 25
APF courant
1T26
556 €
À valider
Soldes par syndic & échéancier des appels de fonds
qui payer, combien, quel solde par extranet
Syndic
Immeuble
Prochain APF
Échéance
Solde
Statut
DODIM IMMOBILIER
Juge 18
12 229 €
T2 2026
12 275 €
Arriéré
GTF IMMOBILIER
Rosiers 6 (75004)
1 237 €
T2 2026
7 661 €
Arriéré
STI
Montparnasse 63 (…
868 €
T2 2026
7 590 €
Arriéré
ORALIA
Tronchet 15 (7500…
1 793 €
T2 2026
6 773 €
Arriéré
FONCIA
Quai Lamennais (3…
1 636 €
T2 2026
5 695 €
Arriéré
PARIS-OUEST GESTION
Lecourbe 31 (7501…
801 €
T2 2026
4 162 €
À régler
GTF IMMOBILIER
Rivoli 210 (75004)
475 €
T2 2026
3 335 €
À régler
Identifiants des 16 extranets syndics rangés dans le coffre-fort sécurisé de la plateforme — fini le fichier Excel avec les mots de passe en clair. Les soldes et échéances remontent tout seuls ; une sommation reçue déclenche une alerte.
Module transverse : juridique (Juliette / Manon), gestion locative (Mathieu — mises en demeure automatiques J+14 après facture impayée) et syndic interne. Trois canaux : La Poste (recommandé papier), AR24 (recommandé électronique pour les copropriétaires), INPI (dépôt des comptes annuels). Le courrier et ses 3 preuves La Poste sont fusionnés en un seul PDF rangé automatiquement dans le SharePoint — fini les 4 fichiers à archiver à la main.
À envoyer
Envoyés ce mois
AR reçus
Non distribués
Nouveau courrier
le workflow type décrit par Juliette · 4 étapes
1 · Type & canal
Mise en demeure
via La Poste
2 · Expéditeur
Frankiz
choix multi-sociétés
3 · Destinataire
MIUJI
auto depuis l'étaloc
4 · Document
+ glisser le PDF
drag & drop
Tout
La Poste
AR24 · électronique
INPI · dépôt comptes
Suivi des envois
cliquez une ligne pour le détail
Objet
Destinataire
Société expéditrice
Canal
Statut AR
Automatisations branchées
7 workflows · 3 dès la phase 1, 4 en itération
Phase 1 — livrés au lancement de la plateforme
WF1
Phase 1
Envoi unifié La Poste + AR24
Trigger · utilisateur. Choix type/canal/expéditeur → autocomplete destinataire → drag PDF → envoi. Fusion auto des 4 docs en 1 PDF SharePoint.
Juliette · Manon · Mathieu
WF5
Phase 1
Suivi des dates de contentieux par mail
Trigger · mail avocat (boîte dédiée ou bouton Outlook). IA extrait dossier/date/action → ligne en base + événement Outlook + rappels J−30 et J−7.
Juliette
WF6
Phase 1
Envoi groupé AG (AR24)
Trigger · utilisateur. Sélection immeuble → chargement auto des copropriétaires depuis SharePoint → upload PV → envoi en masse + suivi par destinataire.
Juliette · Manon
Phase 2 — itération une fois la plateforme en service
WF2
Phase 2
Mise en demeure auto post-impayé
Trigger · facture impayée à J+14 (détecté par rapprochement bancaire). Génère MED depuis template → validation Mathieu/Juliette → envoi via WF1.
Mathieu · Juliette
WF7
Phase 2
Demande annuelle d'attestation d'assurance
Trigger · date anniversaire du bail. Propose une vague d'envois → validation Juliette → courriers type envoyés via WF1. Rend systématique ce qui ne l'est plus.
Juliette
WF3
Phase 2
Dépôt des comptes annuel INPI
Trigger · annuel, après clôture. Détecte MAJ tableau compta SharePoint → génère les PV depuis le template N−1 + valeurs N → signature → dépôt INPI.
Phase 1 : la plateforme lit Sage et régénère l'Excel habituel (zéro risque). Phase 2 : écriture directe dans Sage via les objets métiers (agent local) pour supprimer toute ressaisie.
Coffre documentaire · récupération auto + dépôt
Documents
Déposez un document
Bail, appel de fonds, diagnostic… l'IA l'analyse et met à jour la fiche. Rien ne change chez vous — vous alimentez l'outil. (Cliquez pour simuler)
Récupérés du SharePoint
18
Déposés manuellement
Analysés par l'IA
À valider
Documents
exemples par catégorie · cliquez une ligne
Document
Rattaché à
Catégorie
Source
Statut IA
La plateforme ingère l'intégralité du fonds (≈ 3 000 documents) et les classe automatiquement par catégorie, immeuble et preneur. Le tableau ci-dessus en montre un échantillon représentatif : juridique (baux, cessions, EDL), copropriété (PV d'AG, appels de fonds, redditions), technique (DPE, amiante, assurances), contentieux (sommations, conclusions) et sociétés (KBIS, statuts).
Référentiel · 84 baux commerciaux
Baux & preneurs
Annuaire des baux
cliquez pour la fiche complète
Preneur
Immeuble
Bailleur
Début
Fin
Indice réf.
Structure réelle du groupe · ~30 entités
Sociétés
●Foncières
●Holdings
●Services
●Exploitation
Exports & documents
Rapports & exports
État locatif consolidé 1T26
Format Excel identique à l'actuel
Position de trésorerie
Soldes par société et banque
Échéancier des fins de bail
12 mois glissants
Système · accès direction
Connecteurs & sécurité
Connecteurs
cliquez pour activer/désactiver
SP
SharePoint — source des fichiers
arborescence par société · récup. auto
IN
INSEE — indices ILC
API BDM · récup. auto
€
Agrégateur bancaire DSP2
15 banques · 48 comptes
AI
Extraction documents (Claude)
Baux, appels de fonds, diagnostics
S
Sage 100 v12.11 — objets métiers
agent local · phase 2
LP
La Poste — recommandés
À cadrer avec Juliette
Utilisateurs & accès
qui voit quoi
Pierre-Nicolas Bacquet
Fondateur
Accès complet
Arthur Kerdraon
RAF — finance
Accès complet
Angie Maifret
Assistante DG · tréso / RH
+ comptes bancaires
Mathieu Catheline
Gestion locative
sans banque
Juliette Janot
Directrice juridique
juridique + docs
Vue prospective · transverse · 4 rythmes croisés
Échéancier
90 jours · annuel · conformité
Ce que la plateforme anticipe
L'outil garde la mémoire du calendrier du groupe — quatre rythmes croisés : trimestriel (facturation, appels de fonds), annuel par société (~30 AG d'approbation, dépôts INPI), annuel par copropriété (~40 AG copro, redditions de charges), contractuel par bail (75 indexations, fins de bail, révisions triennales). Plus les jalons réglementaires durs (DPE loi Climat, RBE, contrôles techniques). Pierre-Nicolas connaît tout par cœur ; la plateforme externalise cette mémoire pour l'équipe.
Échéances · 90 jours
Échéances · 12 mois
●Conformité critique
●À surveiller
Les 90 prochains jours
cliquez sur un événement pour aller au module correspondant
Juin 2026
12
Audience MIUJI · plaidoiries
●
14
AG copro Rennes 111 (×14)
●
25
Conclusions ASSA à rendre
●
≈30
Limite légale AG approbation comptes (clôture 31/12)
●
—
8 indexations ILC à envoyer
●
—
Dépôts INPI en série (8 sociétés)
●
Juillet 2026
01
Démarrage 3T26 · APF + facturation
●
02
Décision MIUJI rendue
●
18
Réunion expertise travaux
●
—
6 indexations ILC à envoyer
●
—
12 redditions de charges à régulariser
●
—
Renouvellements multirisque pro
●
Août 2026
—
Période calme (vacances)
●
—
4 indexations ILC à envoyer
●
—
Préparation 4T26
●
—
Post-saison Xenia : bilan + reconductions
●
Charge de travail annuelle par type d'obligation
vue 12 mois — anticipation du volume
Type d'obligation
Volume / an
Pic d'activité
Source
Statut auto
Indexation ILC (notification preneur)
75
réparties · pic en mars-avril
État locatif + INSEE
WF8 automatisé
Demande annuelle attestation d'assurance
75
réparties selon dates bail
État locatif
WF14 — phase 2
AG approbation des comptes sociétés
~30
avril → juin
Calendrier compta
WF12 — phase 2
Dépôt des comptes INPI
~30
juin → juillet
Calendrier compta
WF3 — phase 2
AG copropriété + lecture PV
~40
mars → juin
Syndics externes
WF6 + extraction IA
Reddition / régularisation charges
~40
juillet → septembre
Syndics externes
WF9 automatisé
Renouvellement multirisque pro
~30
variable par société
Contrats
WF14 — phase 2
Révisions triennales (alerte 6 mois avant)
~25
réparties
État locatif
WF11 — phase 2
Fins de bail (alertes 18 mois et 6 mois)
~8
réparties
État locatif
WF10 — phase 2
Mise à jour RBE (bénéficiaires effectifs)
~30
à chaque modif actionnariat
INPI · obligation légale
WF15 — phase 2
Conformité réglementaire — les jalons durs
les obligations qui ne pardonnent pas
DPE & loi Climat critique
1 immeuble classe G (Commerce 32) — interdit à la location depuis 2025. 1 classe F (échéance 2028). Le reste OK.
Registre bénéficiaires effectifs à confirmer
~30 sociétés concernées. Dépôt initial fait à la création ; à mettre à jour à chaque changement d'actionnariat. Sanctionné si non à jour.
Contrôles techniques cadencé
Ascenseurs (annuel), gaz/élec (5 ans), ERP avec registre de sécurité pour les commerces. Cadence par immeuble à indexer.
Automatisations branchées au calendrier
8 workflows pilotés par le temps
WF8
Indexation annuelle auto
À la date anniversaire de chaque bail → calcule le loyer indexé ILC, propose la vague de courriers à Mathieu.
Signaux à 18 mois (réflexion stratégique) puis 6 mois (décision : renouvellement, congé, négociation).
75 baux · P-N · Juliette
WF11
Révisions triennales
À 3 ans pile de chaque effet de bail : choix ILC ou demande de déplafonnement si écart > 25%.
75 baux · Juliette
WF12
Calendrier AG sociétés
Pour chaque société : AG dans les 6 mois après clôture → INPI → suivi du dépôt.
~30 sociétés · Manon
WF13
DPE & loi Climat
Suivi des classes énergie + jalons réglementaires (G 2025, F 2028, E 2034) → plan d'action priorisé.
60 adresses · P-N
WF14
Renouvellement assurances
Date d'échéance par contrat → relance fournisseur J−60 → classement de la nouvelle attestation.
~30 contrats · Juliette
WF15
Registre bénéficiaires effectifs
MAJ à chaque modification d'actionnariat → dépôt INPI déclaratif.
~30 sociétés · Manon
Quatre rythmes, un seul outil. Le moteur surveille les dates contractuelles de chaque bail (75), le calendrier corporate de chaque société (~30), le cycle copropriété de chaque immeuble (~40), et les jalons réglementaires durs (DPE / RBE / contrôles). Pierre-Nicolas connaît tout aujourd'hui ; demain l'équipe en hérite, sans que rien ne tombe à travers les mailles.
Suivi juridique · bidirectionnel
Contentieux & impayés
6 dossiers actifs
Dossiers actifs
●Bakjy créancier
●Bakjy débiteur
162 k€
Montant en jeu
Dossiers
les litiges vont dans les deux sens
Sens
Partie adverse
Type
Réf.
Montant
Statut
Créancier
MIUJI
Loyer impayé
—
54 658 €
Assignation
Créancier
ASSA
Loyer impayé
—
53 621 €
Mise en demeure
Créancier
Preneur Commerce 32
Redressement judiciaire
RG —
—
Reprise à la barre
Débiteur
SDC Lamennais · Foncia Armor (Rennes)
Charges de copropriété
Sommation
à régler
Sommation huissier
Débiteur
Entreprise travaux
Litige chantier
Expertise
—
Expertise judiciaire
Dates à suivre
extraites automatiquement des mails des avocats · idée de Juliette
Dossier
Type d'échéance
Date
Dans
Source
Statut
MIUJI · Commerce 32
Audience de plaidoiries
12/06/2026
15 j
mail avocat (extrait IA)
À préparer
ASSA · Avenue de Clichy 132
Conclusions à rendre
25/06/2026
28 j
mail avocat (extrait IA)
Démarrer J−30
Preneur Commerce 32
Décision rendue
02/07/2026
35 j
mail avocat (extrait IA)
En attente
SDC Lamennais · Foncia Armor
Réponse à sommation
10/06/2026
13 j
acte d'huissier
Action requise
Litige travaux · expertise
Réunion d'expertise
18/07/2026
51 j
mail expert (extrait IA)
À noter
Le contentieux est bidirectionnel : Bakjy est tantôt créancier (loyers impayés des preneurs → mise en demeure, assignation, reprise à la barre) et tantôt débiteur (charges de copropriété dues aux syndics → sommation d'huissier). Les dates communiquées par mail par les avocats sont extraites automatiquement par l'IA et alimentent le tableau ci-dessus + l'agenda + les alertes — fini la double saisie Excel/Outlook.
Conformité technique
DPE & passoires thermiques
calendrier réglementaire
Lots suivis
●Passoires (F-G)
Interdits 2025 (G)
DPE à renouveler
Étiquettes énergie par lot
G interdit depuis 2025 · F en 2028 · E en 2034
Immeuble / lot
Classe
DPE
Échéance réglementaire
Statut
Commerce 32
G
valide
Interdit à la location (2025)
À traiter
Abbesses 4
F
échu
Interdiction 2028
DPE à renouveler
44 Maubeuge (PRG)
F
valide
Interdiction 2028
À anticiper
Levis 16
D
valide
—
Conforme
Rennes 111
C
valide
—
Conforme
L'étiquette DPE de chaque lot est suivie face au calendrier réglementaire des passoires thermiques (G interdit à la location depuis 2025, F en 2028, E en 2034). La plateforme anticipe les mises en conformité et les arbitrages travaux / cession.